phase12 【実録】保険の見直し

ハピタスによるマイル獲得活動中だが、高額案件は、多いようで少ない。つまり、fxを始め、リスクの高いものが多すぎる。

昔、ゲットマネーで獲得した時代があったが、fxは口座開設のみでポイント獲得できた。だから今だに口座だけは残ってる状態だが、今は、取引も必要ということでリスクが高いので辞めている。

そうなると、必然的に獲得出来る案件は、絞られるのだが、保険の見直しに着目した。

 もうすでに獲得しているが、3社ほど見積もりを依頼したので報告です。

① きっかけ

私は、結婚(子無し)しているが、正直保険には全く興味がなく？親が強制して入った生命保険や会社からの勧めで入った医療保険に入っている。

が、おそらく今の生活状況に全くあってないと思うと感じ適正な保険が必要と思い、そうなれば、ハピタスを使う手はないということで3社ほど面談希望を出した、

1社だと偏りが出るので合見積もりということで。

 ②申し込み～面談

ポイントサイトから登録すると間もなくメールが来る。いわゆるFPから挨拶メールが来るので日程調整が始まる。面談場所と時間について調整していくのだが、基本的に場所は自宅がよいらしい。が、私は、駅前の喫茶店を希望しているし、基本的に問題なし。

時間も土日対応可能なのも嬉しい。

③面談1回目

いよいよ、面談。1回目ということで現状把握と(保険内容確認)と希望内容の説明。面談してみての感想は、「人それぞれで面白い！！」

聞きたくもない情報ばっかり話す人、保険内容をさらっと見て即判断する人、私の保険内容を解説してくれる人それぞれ。

時間も30分で終わる人もいれば、2時間近くベラベラ話す人も。

あと、状況が保険に入った時に比べて大分変わっている。

例えば、医療保険でいうと入院費用は１日10,000円必要と言われたけど、今はなんだかんだ言って5,000円で十分とか。これは、3人とも共通意見。

とにかく、様々な情報を聞けたのは良い勉強になった。

④面談２回目

希望を伝えたので、２回目では、提案がある。基本は同じタイプの提案だが、細かい部分で内容が異なる点が興味深い。しかも保険会社が一致しない。

一通り説明を聞いて終了。

私は、面談1回目で「複数の方の意見を聞く」と最初に伝えているので、その時点での決定は当然無し。

現在、最終判断中。

⑤アンケート等

面談終了後、会社によってはアンケートが必要なんで返信。

まあ、会社によって判定時間が結構かかるので現在、待っている状況。

保険見直しは、5,000ｰ9,000ポイントと高額ということ、本当に保険を見直ししたいということで、一石二鳥だった。

保険に入ったのは、20代、今は40代に差し掛かろうということで時代にあった保険に入ることが重要であるを学んだ良い機会であった。